Comunicazione per gli intestatari di contratto disciplinante i servizi d’investimento: aggiornamento del questionario di profilatura (questionario MiFID)

Nell’ottica di fornire servizi e soluzioni di investimento che tutelino al meglio gli interessi dei clienti e in conformità con le evoluzioni normative, la Banca provvederà ad aggiornare i questionari di profilatura (questionari MiFID) a partire dal prossimo 6 febbraio.
Il nuovo questionario MiFID di profilatura introdurrà domande volte ad individuare in modo più approfondito, per ogni cliente:

• l’effettivo livello di conoscenza, attraverso domande oggettive su concetti finanziari;
• l’esperienza in campo economico-finanziario, desumendola dalle informazioni presenti negli archivi della Banca e/o recependo quanto dichiarato dal cliente con riferimento alle operazioni poste in essere presso intermediari terzi;
• la situazione finanziaria, intesa come profilo reddituale, patrimoniale e impegni finanziari presenti negli archivi della Banca e/o dichiarata dal cliente rispetto ai rapporti dallo stesso intrattenuti presso intermediari terzi;
• gli obiettivi di investimento, in base all’orizzonte temporale e alla propensione al rischio.

Il nuovo questionario MiFID di profilatura sostituisce il precedente che, a partire dal 6 febbraio, non sarà più valido. Si invitano pertanto gli intestatari di contratto disciplinante i servizi d’investimento a recarsi in filiale per compilare il nuovo questionario MiFID di profilatura.

Importante: qualora NON si provveda a compilare il nuovo questionario MiFID di profilatura:

• non sarà possibile effettuare operazioni di investimento allo sportello, fatta salva l’esecuzione di ordini di vendita / disinvestimento e le disposizioni di trasferimento titoli;
• si potrà continuare ad operare tramite banca multicanale, ove si abbia espressamente sottoscritto la clausola di mera esecuzione ordini (execution only) in data antecedente al 6 febbraio.

In una seconda fase la Banca procederà con l’introduzione del nuovo modello di consulenza e con la conseguente modifica dei contratti sui servizi di investimento.

Le filiali e i gestori sono a disposizione della clientela per ogni chiarimento.